“跑分”是一种涉嫌非法资金转移的犯罪行为，近年来成为一种新兴的犯罪模式。在追求财富的过程中，是否甘冒风险？

“高薪兼职”背后是否隐藏着违法行为？

《财经调查》记者在网络平台上观察到众多兼职招聘广告，其内容极具诱惑力。应聘者无需提交简历、参加笔试或面试，条件异常宽松。然而，工作地点、时间以及具体要求均未明确。这些所谓的职位实际上涉及“代收”服务。

记者与一位招聘“代收”职位的人员取得联系，该人员强调必须进行线下操作，并要求提前确认记者银行卡的日限额及流水是否满足转账要求，他向记者介绍，这份“工作”的收入相当可观。

满足所有条件后，工作人员会安排见面，有专人向银行卡转账并取款，以测试银行卡的可用性，随后提供“代收”工作的具体位置，有专人负责接应并协助完成转账流程，直至转账完成，才会支付相应的酬劳。

记者发现，除了线下银行卡转账的方式外，还存在一种更为隐蔽的线上转账途径。这涉及使用一款名为“蝙蝠软件”的通讯工具进行秘密沟通，该软件禁止截图和录屏。记者加入了一个名为“KK课堂”的“蝙蝠软件”群组，成员超过1.9万人，在群内不时有人发布“出售银行卡”、“支付宝收款”、“代收服务”等信息。在另一个名为“大学生兼职”的QQ频道，拥有2万名成员，也有人发布“微信支付宝收款”、“支付宝代收，6000元佣金2000元，10000元佣金4000元，无需押金”等信息。

记者了解到，在电信诈骗、网络赌博等犯罪活动中，犯罪分子实施犯罪的关键环节之一就是“转移赃款”。目前，他们通常利用这些“代收”职位来完成赃款的转移。然而，在记者的采访中，一些学生似乎并未意识到参与此类“代收”行为实际上是在犯罪。

为了规避监管，确保非法资金能够在多个银行和第三方支付平台之间顺畅流转，发布招聘信息的人员通常在一款名为“飞机”的神秘境外聊天软件群组中接收指令，并在该群组中向上线提供能够进行资金划转的账户信息。

神秘黑衣人带路隐蔽操作

编织谎言只为骗取银行卡进行洗钱转账

山东的蒋先生通过一则“代收”招聘广告，得知了所谓的赚钱项目。在与对方的沟通中，他反复询问该项目是否合法，而对方则坚定地保证一切均合法合规。到达指定的交易地点后，蒋先生遭到了搜身，并且手机被没收。每次会面均安排在夜晚，地点偏僻。即便在炎热的夏夜，对方也裹得严严实实，让人无法辨认其真实面目。尽管蒋先生当时已感到事情不妥，但为了高额的收益，他还是配合进行了多笔转账，其中一笔高达四万元。另一位急需办理贷款的黄先生也经历了类似的遭遇。为了提高自己银行账户的流水，以便顺利获得贷款，他与一名戴着墨镜和口罩的“黑衣人”在银行见面。在确认黄先生的支付宝和云闪付账户中没有不良信息后，对方开始进行转账操作。这次操作涉及金额高达八万四千元。然而，当双方离开银行后，黄先生发现已被对方拉黑。至此，黄先生才恍然大悟，所谓的“刷流水”办理贷款不过是对方精心编织的谎言，其真正目的是利用他的银行卡进行转账。

细致研判 周密部署 警方迅速出动

贪图小利难抵诱惑 终究付出沉重代价

2024年5月，济南市公安局历下区分局接到了线索，有人在辖区内某银行柜台使用银行卡支取涉嫌诈骗的资金。警方发现资金流动迅速，且转账对象并非固定亲属或朋友。民警迅速抓获了这名卡主。围绕卡主的进一步调查，通过视频分析，警方锁定了嫌疑人身份，并迅速掌握了“洗钱”团伙的犯罪动向。由于担心受到打击处理，这类洗钱犯罪嫌疑人组织严密，分工明确，具有极强的反侦查意识，形成了团伙作案。

据民警介绍，在黑暗市场中所谓的“代收”“跑分”等犯罪形式，具体是指不法分子建立平台，利用招募来的正常用户的银行卡、电话卡或微信、支付宝账号，为他人收款，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。

经过深入分析和周详的计划，警方成功确定了犯罪嫌疑人徐某及其他同伙的潜伏位置。同时，涉嫌进行非法资金转账洗钱的“跑分车队”亦被揭露。据徐某供述，该犯罪集团仅在“飞机”通讯软件上进行沟通。当“卡农”抵达预定位置时，徐某会没收其手机，并控制该手机。“飞机”软件中的组织者随后会向“卡农”的银行账户内汇入资金，徐某则通过手机应用程序将这些资金转移。

温馨提示：不要贪图小便宜，还是要踏踏实实地参与社会劳动来获取利益。

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